من القطاعات التي تهتم المملكة بتطويرها أول بأول هو القطاع المصرفي ومن أجل تطويره تم وضع عدد من التعديلات والقرارات المهمة الصارمة.
الأخطاء التي تؤدي لتجميد الحساب
في البداية قام البنك المركزي بتحديد الأخطاء الشائعة التي يقوم بها المقيم والتي قد تؤدي إلى تجميد حسابه وهذه الأخطاء هي كالآتي:
- إذا قام المقيم بتحويل أموال كثيرة دون وجود مبرر منطقي لها.
- عدم الالتزام بتحديث البيانات في المواعيد المحدد لها.
- إذا تعامل الفرد مع حسابات غير مصرح بها.
- تقديم أوراق تثبت أن الفرد يقوم بعملية غسيل أموال.
خدمات المقيمين في السعودية
بجانب هذا فقد تم تحديد بضعة خدمات مقدمة للمقيمين في السعودية وهذه الخدمات هي:
- الخدمة الأولى هي خدمة إنشاء حساب مصرفي بأنواع مختلفة.
- توفير فرصة للحصول على بطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم.
- تحديد الهدف من فتح الحساب.
الأوراق المطلوبة لفتح حساب بنكي جديد
في النهاية تقديم جميع الأوراق المطلوبة في أي عملية يتم القيام بها سواء فتح حساب جديد أو امتلاك بطاقات.
كما أوضح البنك المركزي أنه إذا لم يقم الفرد بتحديث بياناته لمدة 90 يوم يتم تجميد الحساب الخاص به، كما يمكن تجميده إذا تم مخالفة القوانين والشروط التي تم وضعها.
قد يقوم البنك بتجميد الحساب بعد إرسال عدد من الإنذارات وقد يمكن تجميده دون سابق إنذار وهذا في حالة إثبات وجود أحكام قانونية عليه أو القيام بأنشطة مشتبه بها أو إذا تم إرسال الأموال إلى حساب آخر عن طريق الخطأ.