في إطار جهود البنك المركزي السعودي في مكافحة الجرائم المالية وتعزيز الشفافية، تم الإعلان عن تطبيق ضوابط جديدة تقضي بتجميد حساب المقيمين التي تستدعي ذلك لحماية النظام المالي في المملكة، وبواسطة هذا المقال سنوافيكم بباقي التفاصيل فتابعونا.
الحالات التي سيتم تطبيق تجميد الحسابات عليها
أوضح البنك المركزي الحلات التي تستدعي تجميد الحساب دون سابق إنذار وتتمثل فيما يلي:
- وجود اشتباه في تورط صاحب الحساب بعمل إرهابي أو غسيل الأموال، سيتم أخذ الإجراءات اللازمة فورًا من قبل الجهات الخاصة ووقف الحساب الخاص به.
- عدم الإفصاح من قبل المقيمين عن مصدر دخلهم والتهرب الضريبي، في هذه الحالة سيتم تجميد الحساب فورًا لحين تصحيح الوضع.
- في حال الاشتباه بوجود ممارسات احتياليه من قبل المقيم سيتم وقف حسابة لحين أخذ الإجراءات القانونية اللازمة.
أهداف إجراء تجميد الحساب
تأتي هذه الإجراءات لتعزيز الثقة والشفافية في مجال التعاملات المالية السعودية، وتحقيق عدة أهداف أخري ومنها:
- العمل على حماية النظام المالي السعودي، عبر منع استخدام الحساب البنكي في أنشطة مشتبه بها.
- القضاء على الجرائم المالية، عن طريق وقف غسل الأموال والتمويل الإرهابي، وكذلك التهرب من الضرائب، وغيرها العديد من الأنشطة المالية غير المشروعة التي تهدد اقتصاد المملكة.
- تعزيز الثقة والشفافية في مجال الممارسات المالية، عن طريق إلزام المقيمين بالقوانين والأنظمة البنكية، لبناء وتطوير بيئة مالية أمنة وأكثر نزاهة.